מסלולי השקעה בקרן הפנסיה מנורה מבטחים פנסיה (לשעבר, מבטחים החדשה)

כללי - תיק כללי, שמרביתו מושקע באגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות ובחלקו במניות. כמו כן התיק כולל השקעות הן בארץ והן בחו"ל. 30% מתוך התיק הכללי מושקע באגרות חוב מיועדות המונפקות ע"י מדינת ישראל, צמודות למדד ונושאות ריבית אפקטיבית של 4.86%. מדיניות ההשקעות הינה שמרנית, מתקיים פיזור רחב בין הנכסים השונים וניתן דגש מיוחד לניהול הסיכון בקרן. המסלול סגור למצטרפים חדשים.

הלכה - תיק כללי בעל מדיניות סולידית. מלבד התיק הכללי המושקע באגרות חוב מיועדות המונפקות ע"י מדינת ישראל, צמודות למדד ונושאות ריבית אפקטיבית של 4.86%. ינוהל התיק בהתאם להחלטות הנהלת החברה ובכפוף לכללי הסדר התחיקיתי ובהתאם לכללי ההלכה היהודית. המסלול כללי ג' קיבל כשרות מבד"ץ העדה החרדית ומתאים למבוטחים שרוצים לשלב חיסכון בקרן פנסיה עם כללי ההלכה היהודית, והשאת תשואה במסלול תהייה מוגבלת בכך. לצפייה במסלול הכשר.

מניות - הקרן משקיעה בין 60% ל-70% מנכסיה במניות סחירות בארץ ובעולם. 30% מנכסי הקרן מושקעים באגרות חוב מיועדות. מתאים במיוחד לאנשים צעירים שלפניהם שנות חיסכון רבות, ומעריכים כי מתקיימת היום נקודת כניסה מעניינת לתחום המניות לאור הירידות החדות שהיו בשנת 2008; זאת תחת ההנחה שלאורך זמן, השקעה במניות מניבה תשואות גבוהות למשקיעים בעלי אופק תכנון רחוק.

אג"ח - מסלול בקרן פרופיל השקעה סולידי, כאשר 30% מנכסיה מושקעים באגרות חוב המונפקות ע"י מדינת ישראל, צמודות למדד ונושאות תשואה של 4.86%. יתרת הנכסים מושקעת באגרות חוב סחירות בארץ ובעולם. הקופה לא משקיעה במניות. המסלול מתאים במיוחד לשני סוגי אוכלוסיות:
עמיתים המתקרבים לגיל פנסיה וחוששים מאובדן ערך של חסכונותיהם לקראת גיל הפרישה, ולכן מעוניינים במינימום סיכון (העדר מניות ומכשירים מורכבים), כי אופק התכנון שלהם קצר. "שונאי סיכון", לא בהכרח מבוגרים, שלא מדברים במונחי תשואה, אלא במונחי ביטחון.

מסלולי יעד לפרישה - תשעה מסלולי השקעה אשר הנכסים המנוהלים בהם יושקעו בהתבסס על ההנחה כי הם מיועדים להמרה לפנסיה לפי הוראות פרק ז' לתקנון, במהלך השנה הנקובה בשם המסלול (יעד לפרישה 2020 עד יעד לפרישה 2060). המסלולים ינוהלו בצורה כזו, כך שככל וזמן הפרישה יתקרב תקטן רמת התנודתיות במסלול ויפחת אחוז ההשקעה במניות.

מסלולי השקעה עבור מקבלי קצבה - כספי הקרן בגין מקבלי הקצבה יושקעו באחד ממסלולי ההשקעה המפורטים להלן, וינוהלו בהתאם למדיניות החברה המנהלת אשר תיקבע בכפוף להוראות הממונה ביחס לאותו מסלול:

זכאים קיימים לקצבה (מי שהיה זכאי לקבל קצבה מהקרן לפני יום 1 בינואר 2004 וכל עוד הוא מקבל קצבה כאמור) - נכסי הקרן העומדים כנגד התחייבויותיה לזכאים קיימים לקצבה יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי, ובכפוף לשיקול דעתה של ועדת ההשקעות, למעט 70% מהנכסים המושקעים באיגרות חוב מסוג "ערד" בהתאם להוראות ההסדר התחיקתי. המסלול סגור למצטרפים חדשים.

מקבלי קצבה קיימים (מי שהחל לקבל קצבת נכות או שאירים בגין אירוע מזכה שארע לפני יד' בטבת תשע"ח (1 בינואר 2018), או שהחל לקבל קצבת זקנה בעד התקופה המתחילה בחודש דצמבר 2017 או לפני כן, או שאיר של אחד מהם, ובלבד שמקבל הקצבה כאמור אינו זכאי קיים לקצבה, וכל עוד הוא זכאי לאותה קצבה) - נכסי הקרן העומדים כנגד התחייבויותיה יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי, ובכפוף לשיקול דעתה של ועדת ההשקעות, למעט 60% מהנכסים המושקעים באיגרות חוב מסוג "ערד" בהתאם להוראות ההסדר התחיקתי. המסלול סגור למצטרפים חדשים.