מקום ראשון

במסלול אשראי ואג"ח

​​​​ב-36 החודשים האחרונים

חשיפה למט"ח
%
100
עד
המסלול זמין לחוסכים במוצרי קרן השתלמות, קופת גמל, קופת גמל להשקעה
חשיפה לחו"ל
%
100
עד
חשיפה למניות
%
25
עד
בהתאם לנתונים שפורסמו בגמל נט, מסלולי אשראי ואג"ח של מנורה מבטחים השתלמות (מ.ה 13357), מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים (מ.ה 13355) ומנורה מבטחים גמל להשקעה (מ.ה 13354 ) סיימו במקום הראשון בתשואות ל-12 ו-36 החודשים האחרונים שהסתיימו ביום 30.9.2024 מבין כל מסלולי ההשקעה המתמחים בניהול אקטיבי- אשראי ואג"ח של קרנות ההשתלמות, קופות הגמל לחיסכון וקופות הגמל להשקעה. עד ליום 30.6.2024 המסלולים הנ"ל נקראו מסלולי חו"ל, אך מדיניות ההשקעות המוצהרת שלהם עד לשינוי השם, וגם לאחר מכן, הינה מדיניות השקעות שתואמת את קטגורית אשראי ואג"ח. אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להעיד על תשואות שתושגנה בעתיד. האמור אינו מהווה יעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה או חוות דעת ואין בו כדי להוות תחליף ליעוץ או שיווק פנסיוני כאמור הניתן על ידי בעל רישיון כדין, המתחשב בצרכים ובנתונים המיוחדים של כל אדם
072-2722429 או דברו איתנו 
לקוחות חדשים 
לקוחות קיימים
נא להזין סטטוס לקוח
מעוניינים להצטרף?
השאירו פרטים
וניצור קשר בהקדם
?מהם היתרונות של השקעה באגרות חוב
אגרות חוב מספקות רכיב נוסף לתיק ההשקעות ויכולות לסייע להפחתת התנודתיות שלו.
בתקופות של אי ודאות בשוקי המניות, תיק אגרות חוב מפוזר, הכולל תשואה גלומה,
מהווה חלופה להשקעה בשוק המניות. שילוב של אגרות חוב, לצד נכסים אחרים,
עשוי לסייע להפחתת הסיכון הכולל ולספק גיוון רחב יותר להשקעה.
5% מזומן 
20% מניות
25% אג"ח קונצרני
50% אג"ח ממשלתי בישראל ובחו"ל
עיקרי מדיניות ההשקעה התקנונית*
נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים הבאים בארץ ובחו"ל: פיקדונות, אג"ח סחירות ושאינן סחירות לרבות אג"ח הכוללות רכיב המרה, וני"ע מסחריים, שהנפיקו תאגידים או ממשלות, הלוואות שאינן סחירות שהועמדו לתאגידים ולפרטיים, קרנות השקעה וקרנות סל אשר מירב נכסיהן מושקעים באפיקי חוב, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול.

חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה במישרין והן באמצעות השקעה בנגזרים (לרבות חוזים עתידיים, אופציות וכתבי אופציות), בקרנות סל, בקרנות נאמנות ובקרנות השקעה המתמחות בחוב. החל מיום 1 ביולי 2024 השקעה בקרנות השקעה מתמחות בחוב תהיה בתנאי שבהתאם למדיניות ההשקעה שלהן, שיעור החשיפה לחוב לא יפחת מ 75%.
​​​​​​​
יתרת הנכסים תושקע בכפוף להוראות הדין ובתנאי ששיעור החשיפה הכולל במסלול לא יעלה על 120% מנכסי המסלול. השקעה במסלול זה עשויה להיות חשופה לסיכוני מטבע.*מדיניות ההשקעות התקנונית יכולה להשתנות מעת לעת.
מדדי הייחוס של המסלולים במוצרי הגמל וההשתלמות בהתאם למדיניות ההשקעות הצפויה ל- 2024*:
* מדיניות ההשקעות המוצהרת לשנת 2024 מתפרסמת באתר האינטרנט של החברה כדלקמן:
ביחס למנורה מבטחים תגמולים ופיצויים:
https://www.menoramivt.co.il/funds/pension-and-gemel/gemel-hishtalmut-list/menora-gemel/13355
ביחס למנורה מבטחים השתלמות:
https://www.menoramivt.co.il/funds/pension-and-gemel/gemel-hishtalmut-list/menroa-keren-hishtalmut/13357
ביחס למנורה מבטחים גמל להשקעה:
​​​​​​​https://www.menoramivt.co.il/funds/pension-and-gemel/gemel-hishtalmut-list/top-savings/13354
​​​​​​​
מדיניות ההשקעות המוצהרת עשויה להשתנות מעת לעת בהתאם להוראות הדין. במקרה של שינוי במדיניות ההשקעות המוצהרת, עשוי לחול שינוי גם במדדי היחוס או במשקל שלהם. בהתאם למדיניות ההשקעות המוצהרת, ניתן להשקיע באיזה מאפיקי ההשקעה שבהם משקיע המסלול בסטייה של עד ±6%, אך אפשרות סטיה זו לא יכולה לבוא, מטבע הדברים, לכדי ביטוי בתרשים.
למה הן אטרקטיביות גם עכשיו?
תהליך הריבית שהחל ברחבי העולם טומן בחובו רווחי הון משקיעים בשוק האג"ח.
האם אפשר לשלב את מסלול אשראי ואג"ח במוצרי גמל והשתלמות עם מסלולים נוספים?
כן. ניתן לשלב את מסלול אשראי ואג"ח עם מוצרים נוספים ולהגדיר את רמת הסיכון, החשיפה למניות ולאג"ח, בהתאם להעדפות שלך.
למי מתאים מסלול אשראי ואג"ח?
מסלול אשראי ואג"ח של מנורה מבטחים עשוי להתאים לפרופיל רחב של משקיעים וחוסכים:
משקיעים אשר נוטים להעדיף ערוצי השקעה המתאפיינים בחשיפה מוגבלת למניות
משקיעים אשר מחפשים פיזור רחב בתיק ההשקעות ומעוניינים לשלב עוגן תשואה
​​​​​​​ פחות תנודתי לצד תיק מנייתי
משקיעים המעוניינים בחשיפה גבוהה לחו"ל ולמט"ח
 

 


שימו לב! למרות שקיימים מסלולי אשראי ואג"ח גם בקרנות
הפנסיה שבניהול החברה, עמוד זה אינו מתייחס למסלולי אשראי
ואג"ח בקרנות הפנסיה, ואין להשליך מהמידע בעמוד זה על
המסלולים בקרנות הפנסיה.
מסלול אשראי ואג"ח - כל מה שחשוב לשאול ולדעת